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集团现金池产品

集团客户现金池(以下简称集团现金池)业务是为集团总部及其成员单位, 按照客户申请的合约关系提供的集团账户集约化管理,包括资金归集、资金下拨、收付款控制、联动账户、委托贷款、现金池内部计价等服务。

适用客户

1、集团总公司希望对整个集团实施集约化的账户管理,随时掌控下属成员单位的现金流情况,对成员单位对外收付款进行统一控制。

2、集团资金短缺,通过集中各成员单位账户中的沉淀资金,以集团内部委托贷款的方式,调剂集团内部资金余缺,减少银行贷款,降低集团融资成本,优化企业的资产负债表。

3、集团整体资金充裕,将整个集团多余的资金集中起来,可以获得较高的协定存款利率,或者进行理财等更为有效的投资活动,增加资金收益,提高投资回报率。